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济南发地方金融组织红黑名单管理办法,包括P

济南发地方金融组织红黑名单治理法子,包括P2P网贷

2019-10-16 18:25:48新京报 记者:黄鑫宇

“有实行能力而不实行债务等恶意逃废债行径”、“从事不法集资、擅自发行有价证券,或者以其他要领从事不法集资活动”等八项情形,将被济南监管方纳入“黑名单”并加强日常治理。


新京报讯(记者 黄鑫宇、陈鹏)10月16日,济南市互联网金融协会官方公号表露,济南市地方金融监督治理局宣布了《济南市地方金融组织红黑名单治理法子(试行)》(下称“本法子”)的看护(如图1所示)。此中,济南监管方表示,“治理规范、经营稳健、业绩精良、诚笃取信、风险防控能力强的地方金融组织,纳入红名单治理,予以政策支持和实施奖励;而违反司执法例且情节严重的地方金融活动主体,将纳入黑名单,并实施重点监管和联合惩戒”。


图1


截至记者发稿前,并未在济南地方金融监管局官网上看到关于治理法子的看护。但9月16日,济南市地方金融监督治理局官方已就《济南市地方金融组织红黑名单治理法子(试行)》公开收罗意见。收罗意见稿与今日的治理法子,内容基础同等。


新京报记者发明,本法子适用的地方金融组织,不仅包括小额贷款公司、融资保证公司等明确划分由地方金融监管部门进行属地治理的金融机构,而且还包括了P2P网贷及夷易近间本钱治理等今朝尚未正式呈现在地方监管“7+4”名单上的类金融机构。


据济南市互联网金融协会表露,本法子适用于由地方金融监管局依法审批或实施监管的地方金融组织,包括小额贷款公司、融资保证公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产治理公司、投资公司、开展信用合作的农夷易近专业相助社、社会众筹机构、地方买卖营业场所(职权类买卖营业市场、介于现货与期货之间的大年夜宗商品买卖营业市场等)、收集借贷机构、夷易近间本钱治理机构、夷易近间本钱融资挂号办事机构,省人夷易近政府及其有关部门授权市人夷易近政府监督治理的从事金融活动的其他机构或者组织等。


地方金融组织应纳入监管方“红名单”的情形,包括三项。详细为,“经营营业合规稳健且继续三年无不良信用记录”;“因诚笃取信得到国家、省、市级荣誉称号”;“荣获其他相关国家、省级、市级表彰或当选树为诚信范例”。


而“有实行能力而不实行债务等恶意逃废债行径”、“从事不法集资、擅自发行有价证券,或者以其他要领从事不法集资活动”、“擅自以广告、公开劝诱或者变相公开鼓吹的要领,向社会不特定工具或者越过司法规定命量的特定工具允诺或者变相允诺,对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无风险等包管”等八项情形,将被济南监管方纳入“黑名单”并加强日常治理。


对纳入“红名单”的地方金融组织,济南监管方将给予“在申请赞许开展立异营业、扩大年夜经营区域、续展营业时,可根据实际环境实施‘绿色通道’和‘容缺受理’便利办事步伐”等项政策支持或奖励步伐。


而对付纳入“黑名单”治理的地方金融组织及小我,济南监管方将依照国家成长和革新委等 21 部委联合宣布的《印发<关于对涉金融严重掉信人实施联合惩戒的相助备忘录>的看护》(发改财金规〔2017〕454号)要求,协同有关部门实施联合惩戒。


济南监管方表示,各级地方金融监管局行政法律事变的承办机构该当将“黑名单”内金融活动主体纳入重点监督工具,加大年夜监管检察频次,对再次发生违法违规和掉信行径的,依法从重处罚。


新京报记者 黄鑫宇 陈鹏 编辑 岳彩周 校正 郭利




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